Analyse des besoins et conseil :
ce que Ben fait pour courtiers d'assurance et hypothécaires.
Règle du métier au Québec pour courtiers d'assurance et hypothécaires.
La règle
Le représentant en assurance doit s’enquérir de la situation du client, le conseiller et, avant le contrat, décrire le produit et préciser les exclusions (art. 27 et 28). Le courtier hypothécaire a des obligations semblables et doit décrire le prêt offert (art. 58.1 et 58.2). Ben prépare l’information ; le courtier conseille.
Information générale, pas un avis juridique.
Comment Ben t'aide
- Soumissions
- Documents
- Renouvellements
- Échéances
Qualifie les demandes de soumission et de renouvellement, recueille les documents, rappelle les échéances et remet au courtier des dossiers complets. Il ne donne jamais de conseil : le courtier reste responsable.
Les autres règles du métier suivies par Ben
Cette règle, région par région
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Questions
Analyse des besoins et conseil : qu'est-ce que ça veut dire pour courtiers d'assurance et hypothécaires ?
Le représentant en assurance doit s’enquérir de la situation du client, le conseiller et, avant le contrat, décrire le produit et préciser les exclusions (art. 27 et 28). Le courtier hypothécaire a des obligations semblables et doit décrire le prêt offert (art. 58.1 et 58.2). Ben prépare l’information ; le courtier conseille.
Ben applique-t-il cette règle automatiquement ?
Ben suit tes modèles et tes règles et te présente le résultat pour approbation. Ne donne jamais de conseil : le courtier reste responsable.
Est-ce un avis juridique ?
Non. C'est de l'information générale. Valide toujours avec ton ordre professionnel, ton conseiller ou la source officielle.
On en parle 15 minutes ?
Un expert Zenitech te rappelle sous 24 h pour voir ce qu'Orvel peut faire dans ta journée. Aucune obligation.